Hướng dẫn đầu tư chứng khoán phái sinh toàn diện cho người mới

Đầu tư chứng khoán phái sinh đang trở thành xu hướng hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư nhờ tiềm năng sinh lời cao. Tuy nhiên, không thể phủ nhận rằng chứng khoán phái sinh cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro và yêu cầu kiến thức vững chắc. Vậy, làm thế nào để bạn có thể nắm bắt cơ hội và giảm thiểu rủi ro khi tham gia? Hãy cùng khám phá hướng dẫn đầu tư chứng khoán phái sinh dưới đây để trang bị cho mình những kiến thức và chiến lược cần thiết, giúp bạn tự tin hơn trên “sân chơi” này.

Cần bao nhiêu tiền để đầu tư chứng khoán phái sinh?

Để tham gia thị trường chứng khoán phái sinh, nhà đầu tư cần chuẩn bị vốn từ 25-30 triệu đồng. Số vốn này phụ thuộc vào tỷ lệ ký quỹ ban đầu và ngưỡng an toàn tài khoản. Các yêu cầu này sẽ thay đổi theo quy định của từng công ty chứng khoán.

Chứng khoán phái sinh cho phép dùng đòn bẩy tài chính gấp 7 lần. Nhà đầu tư không cần lo chi phí vay vốn mà chỉ ký quỹ khoảng 17% giá trị hợp đồng để giảm vốn ban đầu. Nổi bật trong số các công ty chứng khoán hiện nay, DNSE có tỷ lệ ký quỹ chỉ 18,48%. Điều này giúp nhà đầu tư giao dịch với giá trị gấp 7 lần số tiền ký quỹ. Ngoài ra, khối lượng hợp đồng niêm yết không bị hạn chế, tạo cơ hội gia tăng lợi nhuận.

Để tính toán số tiền ký quỹ cần thiết, nhà đầu tư có thể áp dụng công thức sau:

Số tiền cần ký quỹ = Giá giao dịch * Hệ số nhân * Số lượng hợp đồng * Tỷ lệ ký quỹ 

Ví dụ: Với tỷ lệ ký quỹ 18.48% và giá thị trường của hợp đồng tương lai chỉ số VN30 là 1120, bạn sẽ cần khoảng 20.697.600 đồng cho một hợp đồng.

Ngoài ra, khi tham gia giao dịch chứng khoán phái sinh, nhà đầu tư cũng cần lưu ý đến các loại phí phát sinh như phí giao dịch và phí quản lý. Những khoản chi này sẽ có sự khác nhau tùy thuộc vào quy định của từng công ty chứng khoán. Vì vậy, việc nắm rõ những yếu tố này giúp bạn chuẩn bị tốt cho hành trình đầu tư của mình.

Những điều cần chuẩn bị khi giao dịch chứng khoán phái sinh

Trước khi giao dịch chứng khoán phái sinh, nhà đầu tư cần chuẩn bị kỹ một số yếu tố quan trọng. Điều này giúp đảm bảo quá trình đầu tư diễn ra thuận lợi. Dưới đây là những yếu tố cần thiết mà bạn không nên bỏ qua:

Tài khoản giao dịch phái sinh

Để bắt đầu giao dịch chứng khoán phái sinh, một trong những bước quan trọng là mở tài khoản giao dịch. Dưới đây là những điều nhà đầu tư cần lưu ý khi thực hiện việc này:

• Mở tài khoản: Nhà đầu tư cần ký hợp đồng với thành viên giao dịch để mở tài khoản chứng khoán phái sinh. Đối với nhà đầu tư nước ngoài, việc đăng ký mã số giao dịch là bắt buộc trước khi mở tài khoản.
• Số lượng tài khoản: Mỗi nhà đầu tư chỉ được mở một tài khoản giao dịch phái sinh tại mỗi thành viên. Tuy nhiên, bạn có thể mở nhiều tài khoản tại các thành viên khác nhau.
• Tài khoản ký quỹ: Mỗi tài khoản giao dịch phái sinh đi kèm với một tài khoản ký quỹ. Tài khoản này sẽ được mở tại thành viên bù trừ mà bạn đã chọn.

Chứng khoán DNSE đã cho phép giao dịch phái sinh từ ngày 17/3/2023. Khách hàng có thể mở tài khoản phái sinh trực tuyến chỉ trong 15 giây. Tài khoản sẽ được kích hoạt sau một ngày làm việc. Khi nộp tiền ký quỹ thành công, bạn có thể tìm mã hợp đồng và giao dịch dễ dàng như với chứng khoán cơ sở.

Nộp tiền ký quỹ

Nộp tiền ký quỹ là bước quan trọng để tham gia giao dịch chứng khoán phái sinh. Khoản tiền này thể hiện cam kết tài chính của bạn. Đồng thời, nó đảm bảo khả năng thực hiện các nghĩa vụ thanh toán khi giao dịch.

Đặc biệt, bạn có thể nộp tiền ký quỹ bất cứ lúc nào trong ngày. Nếu nộp tiền trong giờ giao dịch, VSD (Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam) sẽ phê duyệt ngay lập tức. Nếu nộp tiền sau giờ giao dịch, bạn sẽ nhận phê duyệt vào lúc 8:00 trong phiên giao dịch tiếp theo. Lưu ý rằng số tiền nộp đã bao gồm các khoản phí liên quan.

Hướng dẫn đầu tư chứng khoán phái sinh chi tiết

Để đầu tư chứng khoán phái sinh hiệu quả, nhà đầu tư cần kế hoạch rõ ràng. Họ cũng phải tuân thủ các bước quan trọng. Dưới đây là một số chiến lược bạn có thể áp dụng. Dưới đây là hướng dẫn đầu tư chứng khoán phái sinh hiệu quá cho nhà đầu tư.

Lựa chọn chiến lược đầu tư của bản thân

Khi tham gia thị trường chứng khoán phái sinh, chọn chiến lược đầu tư đúng là rất quan trọng. Chiến lược tốt giúp tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả. Để xây dựng chiến lược phù hợp, bạn cần xác định mục tiêu tài chính. Bên cạnh đó, bạn cũng cần biết mức độ rủi ro mà mình có thể chấp nhận. Dựa trên đó, hãy điều chỉnh phương pháp đầu tư theo tình hình thị trường.

Dưới đây là hai chiến lược đầu tư chính thường được các nhà đầu tư sử dụng:

• Đầu cơ giá: Phương pháp này phù hợp cho những nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ biến động giá. Bạn có thể chọn các phương pháp đầu tư khác nhau. Sự lựa chọn này phụ thuộc vào biến động của chỉ số VN30 và hợp đồng tương lai.
• Đầu tư hợp đồng kỳ hạn dài: Dành cho nhà đầu tư có cái nhìn dài hạn, kỳ vọng vào sự tăng trưởng ổn định của thị trường.
• Đầu tư hợp đồng kỳ hạn ngắn: Phù hợp cho những ai thích giao dịch theo xu hướng ngắn hạn, tận dụng biến động giá gần ngày đáo hạn.
• Giao dịch trong ngày: Nhà đầu tư dựa vào phân tích kỹ thuật để mở và đóng vị thế ngay trong ngày, nhằm thu lợi nhuận từ sự chênh lệch giá.
• Phòng ngừa rủi ro: Chiến lược này thường được áp dụng khi nhà đầu tư muốn bảo vệ danh mục của mình khỏi những biến động tiêu cực trên thị trường chứng khoán cơ sở. Nhà đầu tư có thể mở vị thế bán hợp đồng tương lai. Điều này giúp phòng ngừa tổn thất khi giá trị danh mục giảm.

Nhận định đa chiều thị trường

Trước khi giao dịch, nhà đầu tư cần xem xét thị trường từ nhiều khía cạnh khác nhau. Họ cần xem xét cả yếu tố vĩ mô và vi mô. Cách tiếp cận này giúp xác định rõ cơ hội đầu tư. Nó cũng giúp làm rõ các yếu tố củng cố quyết định đầu tư. Từ đó, nhà đầu tư có thể áp dụng phương pháp Bottom-Up một cách hiệu quả.

Dưới đây là những góc nhìn quan trọng mà nhà đầu tư nên chú ý:

• Phân tích kỹ thuật: Nhận diện các cơ hội giao dịch tiềm năng trong các phiên tới là một trong những nhiệm vụ quan trọng. Phân tích kỹ thuật giúp nhà đầu tư xác định tín hiệu giao dịch khả thi. Các tín hiệu này phù hợp cho chiến lược giao dịch trong ngày hoặc theo xu hướng. Điều này tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro và mục tiêu đầu tư của từng người.
• Tâm lý thị trường: Theo dõi công cụ thống kê xác suất đầu tư ngắn hạn giúp bạn đo lường được mức độ biến động của cung-cầu và tâm lý thị trường. Nếu đường cầu vượt đường cung, trạng thái Long sẽ được ủng hộ. Ngược lại, nếu đường cung lớn hơn đường cầu, trạng thái Short sẽ có xác suất thành công cao hơn.
• Sự luân chuyển giữa các nhóm ngành: Theo dõi sự vận động của các nhóm ngành có thể giúp xác định nhóm nào sẽ dẫn dắt thị trường. Nếu chỉ số chung đang tăng, điều đó rất tích cực. Nếu các nhóm vốn hóa lớn như ngân hàng và bất động sản tăng, xu hướng này sẽ còn mạnh mẽ.
• Góc nhìn liên thị trường: Việc cập nhật thông tin từ các thị trường quốc tế, bao gồm diễn biến vĩ mô và thị trường hàng hóa sẽ mang đến cho nhà đầu tư cái nhìn tổng quát hơn về thị trường chứng khoán Việt Nam. Sự tương quan giữa các thị trường này có thể ảnh hưởng lớn đến quyết định đầu tư của bạn.

Xây dựng kịch bản hành động chi tiết

Sau khi phân tích thị trường, bước tiếp theo là xây dựng một kịch bản hành động rõ ràng. Kịch bản này giúp nhà đầu tư có kế hoạch chi tiết để tối ưu hóa cơ hội giao dịch.

• Xác định điểm vào lệnh: Dựa trên phân tích kỹ thuật và tâm lý thị trường, hãy xác định rõ điểm vào lệnh cho từng giao dịch. Điều này cần dựa trên các tín hiệu rõ ràng từ biểu đồ giá.
• Đặt mục tiêu lợi nhuận: Thiết lập mức lợi nhuận kỳ vọng cho mỗi giao dịch. Mục tiêu này nên thực tế và có tính khả thi dựa trên các yếu tố thị trường hiện tại.
• Quản lý rủi ro: Xác định mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận cho mỗi giao dịch. Điều này bao gồm việc đặt lệnh dừng lỗ để bảo vệ vốn đầu tư.
• Theo dõi và điều chỉnh: Sau khi thực hiện giao dịch, liên tục theo dõi diễn biến thị trường. Sẵn sàng điều chỉnh kế hoạch nếu có sự thay đổi lớn trong xu hướng hoặc tâm lý thị trường.

Theo dõi tin tức từ các nguồn uy tín

Theo dõi tin tức từ nguồn uy tín rất quan trọng trong đầu tư chứng khoán phái sinh. Thông tin chính xác giúp bạn hiểu rõ xu hướng và các yếu tố ảnh hưởng đến giá cả. Đừng bỏ qua các bản tin tài chính, phân tích chuyên sâu và báo cáo từ các chuyên gia. Điều này giúp bạn nâng cao kiến thức và đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt hơn.

Kết luận