Quỹ ETF (Exchange Traded Fund – Quỹ hoán đổi danh mục) đang trở thành xu hướng đầu tư hấp dẫn tại Việt Nam nhờ tính linh hoạt và lợi thế chi phí thấp. Tuy nhiên, việc chọn một quỹ ETF phù hợp có thể là thách thức đối với nhà đầu tư. Vậy, nên lựa chọn quỹ ETF nào để tối ưu hóa lợi nhuận? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết này.
Đặc điểm quỹ ETF tại Việt Nam
Tại Việt Nam, quỹ ETF hoạt động dựa trên nguyên tắc mô phỏng chỉ số chứng khoán cơ sở, chẳng hạn như VN30 hay VNFIN LEAD. Các quỹ ETF tại Việt Nam có những đặc điểm nổi bật như:
- Tính thanh khoản cao: Quỹ ETF được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán, giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán và giao dịch.
- Các quỹ đầu tư ETF tại Việt Nam được xem như một loại cổ phiếu. Nó được đầu tư theo thời gian thực và có thể mua – bán trong bất kỳ phiên giao dịch chứng khoán nào.
- Chi phí giao dịch thấp và khi đăng ký tham gia nhà đầu tư sẽ không mất bất kỳ khoản phí nào.
- Danh mục đa dạng: Một quỹ ETF có thể đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu hoặc tài sản khác nhau, giúp giảm rủi ro cho nhà đầu tư.
Nên lựa chọn quỹ ETF theo tiêu chí nào?
Khi lựa chọn quỹ ETF, nhà đầu tư cần xem xét nhiều yếu tố để đảm bảo sự phù hợp với chiến lược và mục tiêu đầu tư. Dưới đây là các tiêu chí quan trọng bạn cần tham khảo:
Tham khảo tỷ suất lợi nhuận kép (CAGR) trong dài hạn
CAGR (Compound Annual Growth Rate – tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm) là chỉ số phản ánh tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm của quỹ. Một quỹ ETF có CAGR ổn định và cao trong dài hạn sẽ là lựa chọn tiềm năng cho nhà đầu tư. Đầu tư vào các quỹ có tỷ suất lợi nhuận tốt trong lịch sử giúp tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn.
Ví dụ:
Giả sử ngày 1/1/2019 bạn đầu tư 100 triệu vào quỹ ETF VN30. Đến ngày 1/1/2024, giá trị danh mục đầu tư của bạn tăng lên thành 235 triệu. Vậy CAGR của bạn trong thời gian 5 năm là:
Vậy tăng trưởng kép trung bình năm (CAGR) của bạn trong 5 năm là 18.63%. Tức là gấp 3 lần tiền gửi ngân hàng, gấp 2 lần trái phiếu.
Danh mục chứng khoán cơ cấu của quỹ
Nên lựa chọn quỹ ETF có danh mục chứng khoán cơ cấu rõ ràng và đa dạng, với các cổ phiếu đầu ngành hoặc các doanh nghiệp lớn, có tiềm năng tăng trưởng. Điều này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro từ sự biến động của thị trường.
Để đánh giá tiềm năng tăng trưởng của quỹ ETF, bạn nên tìm hiểu về danh mục cổ phiếu của quỹ ETF. Danh mục của quỹ ETF đang sở hữu cổ phiếu nào thuộc nhóm ngành nào? Cổ phiếu hay nhóm ngành nào chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục? Có hưởng lợi từ các yếu tố vĩ mô hay không?
Bạn có thể xem danh mục chứng khoán cơ cấu tại bảng giá của các công ty chứng khoán hoặc xem tại website của Sở Giao dịch chứng khoán HCM http://hsx.vn
Đánh giá các chỉ số tài chính của ETF
Trước khi đầu tư, nhà đầu tư nên đánh giá các chỉ số tài chính của quỹ ETF để có cái nhìn rõ hơn về sức khỏe và tiềm năng tăng trưởng của quỹ.
-
Chỉ số P/E (Price-to-Earnings): Là tỷ số giá cổ phiếu trên lợi nhuận, giúp bạn đánh giá được mức độ hợp lý của giá trị cổ phiếu trong danh mục quỹ. Người ta thường so sánh chỉ số P/E của quỹ so với P/E của VNIndex. Nếu P/E của ETF thấp hơn của VN-Index tức là quỹ đang có mức định giá tương đối hấp dẫn trong dài hạn.
-
Hệ số Beta: Đây là chỉ số đo lường mức độ biến động của quỹ ETF so với thị trường chung. Hệ số Beta càng cao thì rủi ro của quỹ càng lớn, nhưng cơ hội sinh lời cũng cao hơn.
Để có căn cứ so sánh, người ta lấy hệ số Beta của VNIndex là 1. Nếu Beta của ETF lớn hơn có nghĩa là danh mục biến động nhiều hơn thị trường chung và ngược lại Beta nhỏ hơn 1 có nghĩa là ETF ít biến động theo thị trường chung. Bạn có thể xem xét các chỉ số này trên Website của đơn vị quản lý quỹ ETF như Dragon Capital (https://dragoncapital.com.vn) , SSI (https://www.ssi.com.vn/) …
5 quỹ ETF tại Việt Nam được nhiều người quan tâm nhất
Hiện nay, trên thị trường Việt Nam có nhiều quỹ ETF thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư nhờ hiệu suất tốt và danh mục đầu tư đa dạng. Dưới đây là 5 quỹ ETF nổi bật:
- Quỹ ETF DCVFMVN30: Đây là quỹ ETF có lịch sử lâu đời nhất từ năm 2014 cho đến nay. Hiện quỹ ETF này do Dragon Capital quản lý. Nhóm ngành hoạt động chủ yếu của quỹ ETF này thuộc lĩnh vực tài chính. Danh mục đầu tư phụ thuộc vào chỉ số tham chiếu VN30. CARG của E1VFVN30 từ năm 2015-2022 là 9,19%/năm.
- Quỹ ETF SSIAM VN30: Đây là quỹ ETF mô phỏng theo chỉ số VN30, bao gồm 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất trên thị trường. Hoạt động của quỹ được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý quỹ SSI, giám sát bởi ngân hàng Vietcombank. Quỹ tập trung nhiều vào những cổ phiếu ngành tài chính, bất động sản và năng lượng
- Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD: Quỹ được thành lập bởi Công ty TNHH Quản lý quỹ SSI ngày 24/2/2020. Đây là quỹ mô phỏng theo chỉ số VNFin LEAD duy nhất tại Việt Nam. Ngân hàng giám sát là Vietcombank. Tài sản phân bổ tập trung phần lớn vào lĩnh vực ngân hàng, tới hơn 80%. Từ khi thành lập đến nay, quỹ đã tăng trưởng tới 48,79%.
- Quỹ ETF MAFM VN30: Quỹ được quản lý bởi Công ty TNHH quản lý quỹ Mirae Asset (Việt Nam), ngân hàng giám sát là ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam. Quỹ mô phỏng theo chỉ số VN30.
- Quỹ ETF VFMVN DIAMOND: Quỹ này được thành lập ngày 27/2/2020 bởi Dragon Capital. VFMVN Diamond mô phỏng theo chỉ VN DIAMOND. Đây là quỹ ETF được đánh giá cao, tập trung vào các cổ phiếu có giá trị tài sản lớn và tiềm năng tăng trưởng mạnh.
Kinh nghiệm khi tham gia quỹ ETF
Để đầu tư vào quỹ ETF một cách hiệu quả, nhà đầu tư cần lưu ý một số kinh nghiệm sau:
Tìm hiểu chi phí quản lý
Mỗi quỹ ETF đều có chi phí quản lý khác nhau. Việc chọn quỹ có chi phí thấp giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận, nhất là trong dài hạn.
Kiểm tra tính thanh khoản
Trước khi quyết định đầu tư, hãy xem xét tính thanh khoản của quỹ ETF, tức là khả năng mua bán nhanh chóng mà không gây ảnh hưởng lớn đến giá trị của quỹ. Nên ưu tiên các ETF có tính thanh khoản cao
Xem xét kết quả trong quá khứ
Mặc dù kết quả trong quá khứ không đảm bảo hiệu suất trong tương lai, nhưng quỹ ETF có lịch sử tăng trưởng tốt thường là một dấu hiệu tích cực. Việc xem xét các dữ liệu lịch sử sẽ giúp bạn đánh giá khả năng sinh lời của quỹ.
Tham khảo danh mục đầu tư
Bạn nên xem xét kỹ danh mục đầu tư của quỹ để đảm bảo rằng nó phù hợp với chiến lược đầu tư của mình. Danh mục đầu tư đa dạng, gồm các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao sẽ giúp giảm thiểu rủi ro.
Tìm đến các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp
Cuối cùng, việc lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín và chuyên nghiệp là một yếu tố quan trọng. Các công ty này không chỉ quản lý quỹ một cách hiệu quả mà còn cung cấp các dịch vụ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp cho nhà đầu tư.
Hy vọng bài viết trên sẽ giúp bạn trả lời câu hỏi nên lựa chọn quỹ ETF nào để có chiến lược đầu tư hiệu quả và phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân. Chúc bạn thành công!