Trái phiếu Vietcombank là một trong những trái phiếu ngân hàng uy tín, được nhiều nhà đầu tư tin tưởng. Bên cạnh đó, Vietcombank cũng đang thuộc top 3 ngân hàng tốt nhất tại Việt Nam. Tuy nhiên, trước khi bắt đầu đầu tư vào bất kỳ kênh sinh lời nào, nhà đầu tư cần hiểu rõ những ưu và nhược điểm của nó.
Có nên đầu tư trái phiếu Vietcombank hay không?
Tìm hiểu về Vietcombank
Vietcombank hay còn gọi là Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, Ngân hàng Vietcombank thành lập vào ngày 01/04/2963 với tư cách là một ngân hàng thuộc sở hữu nhà nước.
Đây cũng là ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam được Chính phủ thí điểm cổ phần hóa đối với lĩnh vực ngân hàng. Vì vậy đến ngày 2/6/2008 Vietcombank chính thức hoạt động với tư cách là một ngân hàng thương mại cổ phần. Và cổ phiếu Vietcombank (mã chứng khoán VCB) được niêm yết tại Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh vào ngày 30/6/2009.
Hơn 50 năm hoạt động trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, Vietcombank đã phát triển vượt bậc, trở thành một trong những doanh nghiệp nhà nước có vốn hoá lớn nhất trên thị trường chứng khoán. Bên cạnh đó, Vietcombank cũng là một trong những ngân hàng hàng đầu Việt Nam khi đa dạng hoá các sản phẩm, dịch vụ của mình.
Lợi ích khi đầu tư trái phiếu Vietcombank
- Mức lãi suất và lợi nhuận kỳ vọng hấp dẫn: Trái phiếu Vietcombank phát hành hiện đang có mức lãi suất cao nhất là 7%/năm. Ngoài ra, một số loại trái phiếu được cam kết mua lại trước hạn.
- Tính thanh khoản cao: Vietcombank và các công ty con có độ uy tín cao nên các sản phẩm trái phiếu được nhiều nhà đầu tư tin tưởng. Nhà đầu tư khi mua trái phiếu có thể dễ dàng giao dịch trên thị trường.
Rủi ro có thể gặp phải
- Rủi ro tín dụng: Rủi ro này xảy ra khi Vietcombank phá sản hoặc không có khả năng hoàn trả gốc và lãi.
- Rủi ro lãi suất: Lãi suất trái phiếu là cố định và định quy định chặt chẽ. Vì vậy, nếu lãi suất chung của thị trường cao hơn lãi suất trái phiếu thì sẽ là rủi ro đối với nhà đầu tư vì điều này sẽ dẫn đến giá trái phiếu càng nhỏ, biên độ lợi nhuận sẽ bị ảnh hưởng. Ngoài ra, việc lãi suất thị trường biến động cũng tạo rủi ro khi giao dịch trái phiếu trên thị trường.
Tình hình trái phiếu Vietcombank hiện nay
- Tình hình cung cầu: Vietcombank, một trong những ngân hàng hàng đầu tại Việt Nam, thường được ưa chuộng do tính an toàn cao và lãi suất ổn định. Cung cầu trên thị trường thường rất tích cực, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định trong danh mục đầu tư của mình.
- Lãi suất và lợi nhuận: Vietcombank thường phát hành trái phiếu với lãi suất hấp dẫn và ổn định. Lợi nhuận từ trái phiếu Vietcombank có thể thấp hơn so với các kênh đầu tư khác, nhưng bù lại, nó thường có độ an toàn và ổn định cao hơn.
- Giá và kỳ hạn: Trong các đợt phát hành trái phiếu gần đây, mỗi trái phiếu của VCB có mức giá 1 tỷ đồng và có kỳ hạn từ 5,5 năm trở lên. Mệnh giá này tương đối cao và kỳ hạn dài.
- Điều kiện kinh tế: Tình hình kinh tế và chính sách tiền tệ của Việt Nam có thể ảnh hưởng đến trái phiếu Vietcombank. Lãi suất ngân hàng và chính sách tiền tệ có thể thay đổi, ảnh hưởng đến lãi suất trái phiếu và tình hình cung cầu trên thị trường.
- Đánh giá tín dụng: Vietcombank thường được đánh giá cao về mức độ tín nhiệm và khả năng thanh toán. Điều này làm tăng sức hấp dẫn của trái phiếu ngân hàng này so với các trái phiếu từ các tổ chức khác có rủi ro cao hơn.
Đầu tư trái phiếu Vietcombank nên hay không?
Rủi ro luôn song hành cùng lợi nhuận và có tỉ lệ thuận với nhau. Vì vậy nên dù có rủi ro thì trái phiếu Vietcombank vẫn là một loại trái phiếu an toàn trên thị trường hiện nay. Trái phiếu Vietcombank phù hợp với nhà đầu tư có khẩu vị an toàn, ổn định và dài hạn.
Quyền lợi khi mua trái phiếu Vietcombank của nhà đầu tư
- Tùy theo nhu cầu của nhà đầu tư mà Vietcombank sẽ có các loại mệnh giá phù hợp và được hưởng mức lãi suất hấp dẫn.
- Nếu nhà đầu tư mua trước ngày phát hành, giá bán sẽ thấp hơn giá niêm yết của trái phiếu, gọi là chiết khấu. Nhà đầu tư có cơ hội hưởng lãi suất theo mức lãi trái phiếu, tính trên số ngày mua trước khi trái phiếu được phát hành.
- Trái phiếu Vietcombank có tính thanh khoản cao nên nhà đầu tư có thể giao dịch dễ dàng. Trong trường hợp nhà đầu tư cần tiền gấp vẫn có thể cầm cố tại Vietcombank để vay vốn.
- Nhà đầu tư có quyền thừa kế/ tặng cho/ chuyển nhượng trái phiếu Vietcombank mà ngân hàng không thu bất kỳ khoản phí nào.
- Nhà đầu tư còn được hưởng lãi suất tiết kiệm không kỳ hạn hoặc tiền gửi thanh toán cho số ngày sau hạn, nếu đến ngày đáo hạn nhà đầu tư chưa muốn lấy gốc và lãi của trái phiếu.
- Đầu tư trái phiếu Vietcombank, nhà đầu tư sẽ được hưởng các tiện ích tại Vietcombank như xác định hạn mức thấu chi, thay tiền ký quỹ trong giao dịch,..
Mua trái phiếu Vietcombank như thế nào?
Bước 1: Tìm hiểu về sản phẩm trái phiếu của Vietcombank
Trước khi mua, bạn cần tìm hiểu về các loại trái phiếu do Vietcombank phát hành. Vietcombank thường phát hành các loại trái phiếu như trái phiếu kỳ hạn dài, trái phiếu doanh nghiệp, và các trái phiếu khác.
Bạn có thể tìm thông tin này trên trang web chính thức của Vietcombank hoặc liên hệ trực tiếp với ngân hàng để được tư vấn chi tiết. Ngoài ra những thông tin này còn được công bố trên website của Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam.
Bước 2: Chuẩn bị tài khoản giao dịch chứng khoán
Nếu bạn muốn giao dịch trái phiếu, bạn cần có tài khoản giao dịch chứng khoán tại một công ty chứng khoán có liên kết với Vietcombank. Một số công ty chứng khoán phổ biến là:
- Công ty Chứng khoán Vietcombank (VCBS)
- Các công ty chứng khoán khác có hỗ trợ giao dịch trái phiếu Vietcombank.
Nếu chưa có tài khoản, bạn cần đăng ký mở tài khoản tại các công ty này.
Bước 3 Mua trái phiếu qua công ty chứng khoán
- Sau khi mở tài khoản, bạn có thể đặt lệnh mua trái phiếu thông qua công ty chứng khoán. Bạn cần xác định rõ số lượng trái phiếu muốn mua, loại trái phiếu và kỳ hạn mong muốn.
- Bạn có thể mua trái phiếu thông qua các kênh giao dịch online của công ty chứng khoán hoặc liên hệ trực tiếp với nhân viên tư vấn để được hỗ trợ.